AML Senior Analyst

Job description

**Sobre o Stark Bank** No Stark Bank, somos mais que um banco digital para empresas: somos parceiros estratégicos que, desde 2018, vêm redefinindo o futuro dos serviços financeiros corporativos no Brasil. Oferecemos uma gama completa de serviços, desde o processamento ágil de pagamentos e faturas até a gestão inteligente de contas a receber, tudo integrado e automatizado através de uma API robusta e inovadora. Não nos contentamos em apenas otimizar processos; ambicionamos nos tornar o maior banco em tecnologia financeira, capacitando negócios a prosperarem com soluções que eliminam burocracias e impulsionam a eficiência. Acreditamos que a chave para revolucionar o sistema financeiro reside na nossa busca incessante por inovação e na nossa capacidade de transformar problemas complexos em soluções impactantes. Cada linha de código, cada nova funcionalidade que desenvolvemos, é destinada a permitir que as empresas foquem no que realmente importa: estratégia e crescimento. Nosso legado é ambicioso: construir o melhor ecossistema bancário em tecnologia e atendimento para empresas no Brasil. E para alcançar essa visão, precisamos de mentes curiosas, persistentes e apaixonadas por desafios. Se você se identifica com a minuciosidade, consistência e persistência que nos movem, se acredita na melhoria constante e coloca o cliente no centro de suas ações, e se busca um ambiente colaborativo e desafiador onde a ambição encontra a oportunidade de escalar, o Stark Bank é o seu lugar. ## Sobre a área A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias. Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado. ## O desafio Como **Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding**, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. ### Voce irá: - Conduzir análises de onboarding, KYC e KYB de clientes pessoa jurídica, incluindo estruturas societárias, representantes legais, beneficiários finais e partes relacionadas; - Realizar diligências reforçadas em clientes, operações ou estruturas que apresentem maior exposição a riscos; - Avaliar documentos cadastrais, societários, financeiros e reputacionais, identificando inconsistências, sinais de alerta e potenciais riscos de PLD/FT; - Elaborar pareceres técnicos e recomendações para aprovação, reprovação, restrição ou aprofundamento das análises de clientes; - Atuar na classificação e revisão do risco de clientes, considerando atividade econômica, estrutura societária, localização, produtos utilizados, perfil transacional e demais fatores aplicáveis; - Apoiar o monitoramento e a investigação de operações ou comportamentos atípicos, documentando evidências, hipóteses e conclusões; - Construir e revisar políticas, procedimentos, manuais, matrizes de risco, critérios de aceitação e controles relacionados a PLD/FT e onboarding; - Mapear riscos, fragilidades e oportunidades de melhoria nos processos atuais, propondo planos de ação e acompanhando sua implementação; - Apoiar auditorias, fiscalizações, testes de controles e demandas de órgãos reguladores, garantindo a organização e a consistência das evidências; - Contribuir para a implementação e evolução de ferramentas, automações e integrações utilizadas nos processos de Compliance; ### O que não pode faltar: - Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas; - Experiência na elaboração de pareceres, relatórios, políticas, procedimentos e evidências de controles; - Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências; - Organização e disciplina para conduzir múltiplas demandas, respeitando prazos e mantendo a rastreabilidade das análises; - Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos; - Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas; - Perfil colaborativo, com habilidade para construir soluções junto a diferentes áreas; - Postura crítica, curiosidade e abertura para buscar feedbacks e revisar premissas; - Orientação para resultados, melhoria contínua e construção de processos escaláveis. ### O que aumenta suas chances: - Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros; - Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira; - Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude; - Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores; - Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas; - Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores; - Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro; - Inglês intermediário ou avançado.