Credit Risk Expert for the Securitisation division of the Private Bank (m/f/x)

Job description

Job Description: *English version below* Details zur Rolle und Einordnung im Team Sowohl im deutschen Heimatmarkt als auch weltweit bietet die Private Bank („PB“) mehr als 20 Millionen Kunden hochwertige Beratung sowie ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen in 19 Ländern – von klassischen Bankdienstleistungen für den Alltag bis hin zu anspruchsvoller Beratung für Private-Banking- und Wealth-Management-Kunden. In Italien, Spanien, Belgien und Indien bietet die Private Bank ihre Dienstleistungen zudem Unternehmenskunden sowie kleinen und mittelständischen Unternehmen an. Die Private Bank ist eine starke Säule des Konzerns: eine moderne Bank mit Kapitalmarkt- und Finanzierungsexpertise, einem starken globalen Netzwerk und modernen digitalen Services. Das Team Capital Transactions („CT“) mit Standorten in Frankfurt und London ist verantwortlich für die Optimierung der der Private Bank zur Verfügung gestellten Kapitalressourcen durch die Durchführung strukturierter Risikotransfertransaktionen, die sich auf die Retail- und strukturierten Kreditportfolios der Private Bank beziehen. Der Beitrag von CT ist entscheidend für das nachhaltige Wachstum des Geschäfts und die Erfüllung der Kundenbedürfnisse in einem wettbewerbsintensiven Umfeld. Bei der Durchführung dieser Transaktionen arbeitet CT eng mit internen und externen Stakeholdern zusammen, darunter – sofern relevant – Investoren, externe Gegenparteien und Ratingagenturen sowie Treasury, Investment Bank, Structuring, Accounting, Finance, Kreditrisikomanagement und IT innerhalb der Deutschen Bank. CT ist das Kompetenzzentrum der Private Bank für das Management von Referenzportfolios und ein Teilbereich von Banking, Lending and Investment Solutions, der für die Steuerung sämtlicher Produkte der Private Bank verantwortlich ist. Deine Hauptaufgaben Fachliche Verantwortung für sämtliche Kapitaltransaktionen im Zusammenhang mit Produkten der Private Bank (einschließlich Hypotheken, Konsumentenkrediten und Lombardkrediten) sowie Beantwortung aller Anfragen zur Analyse von Referenzportfolios von internen und externen Parteien. Durchführung tiefgehender Analysen der Asset-Portfolios der Private Bank, des Kreditrisikos sowie der Marktbedingungen zur Unterstützung von Strukturierungsentscheidungen und zur Optimierung der Origination-Strategie für Verbriefungstransaktionen, einschließlich Cash- und synthetischer Risikotransfertransaktionen, Off-Balance-Sheet-Strukturen sowie Möglichkeiten zur Neupaketierung von Krediten. Überwachung der Portfolio-Performance, Steuerung laufender Reporting-Anforderungen sowie proaktives Adressieren von Themen, die im Verlauf der Transaktionen auftreten, in Abstimmung mit den jeweiligen Produktmanagement-Teams. Zusammenarbeit mit Experten für Kreditmodellierung, Structuring, Strategic Corporate Lending und Treasury zur Identifikation von Marktchancen im Einklang mit den konzernweiten Kapital- und Finanzierungsstrategien. Sicherstellung, dass alle Verbriefungstransaktionen den relevanten regulatorischen Rahmenwerken entsprechen (z. B. CRR, Verbriefungsverordnung, Basel III, IFRS 9), einschließlich Due Diligence bei der Origination, Risikorückbehalt, Transparenz- und Offenlegungspflichten. Vermittlung von Schulungen und fachlicher Unterstützung für Junior-Teammitglieder und Stakeholder zu Best Practices im Bereich Verbriefungen, regulatorischen Änderungen und Marktentwicklungen. Deine Fähigkeiten und Erfahrungen Hochschulabschluss in Finanzen, Volkswirtschaftslehre, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Bereich; zusätzliche Qualifikationen (z. B. CFA, CPA) sind von Vorteil. Mindestens 10 Jahre Berufserfahrung im Bereich Verbriefungen in einer deutschen Bank. Mindestens 7–10 Jahre Erfahrung in Verbriefungen oder strukturierter Finanzierung, vorzugsweise bei einem großen Finanzinstitut. Umfassende Kenntnisse im Bereich Retail-Banking-Produkte und Kapitalregulierung. Ausgeprägte analytische Fähigkeiten und Erfahrung im Financial Modelling sowie Kompetenz in der Strukturierung komplexer Transaktionen und im Verständnis regulatorischer Anforderungen. Hervorragende Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten mit der Fähigkeit, technische Inhalte in umsetzbare Handlungsempfehlungen für das Senior Management zu übersetzen. Hohes Maß an Eigeninitiative, Selbstständigkeit und Anpassungsfähigkeit; Fähigkeit, auch unter Zeitdruck und bei sich ändernden Rahmenbedingungen qualitativ hochwertige Ergebnisse zu liefern. Fähigkeit zur effektiven Zusammenarbeit in einem globalen Team sowie zur Motivation von Kolleginnen und Kollegen und zur Lösung von Konflikten. Sehr gute mündliche und schriftliche Kommunikationsfähigkeiten in Deutsch und Englisch. Was wir bieten Wir bieten dir eine breite Palette von Leistungen, die all deine beruflichen und persönlichen Bedürfnisse abdecken. Emotional ausgeglichen Eine positive Haltung hilft dir, die Herausforderungen des Alltags zu meistern – beruflich wie privat. Profitiere von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung deiner mentalen Gesundheit. Körperlich fit Mit unseren Angeboten zur Aufrechterhaltung deiner persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft dir die Bank, körperlich fit zu bleiben. Du profitierst von umfangreichen Check-up-Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung. Sozial vernetzt Der Austausch mit anderen eröffnet dir neue Perspektiven, bringt dich beruflich wie persönlich voran und stärkt dein Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitiere von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, dem FitnessCenter Job, flexiblen Arbeitszeitmodellen (z. B. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie einer umfangreichen Kultur der Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe. Finanziell abgesichert Die Bank sichert dich nicht nur während deiner aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt deine Flexibilität sowie Mobilität – egal ob privat oder beruflich. Profitiere von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeitende, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten. Da die Benefits je nach Standort geringfügig variieren können, wende dich bei konkreten Fragen gerne an deinen Recruiter oder deine Recruiterin. Bei Fragen zum Rekrutierungsprozess steht dir Andreas-Maurizio Dickhausen gerne zur Verfügung. Kontakt Andreas-Maurizio Dickhausen: +49(151)74501975 _______________________________________________________ Details of the role and how it fits into the team In both the domestic German market and worldwide, the Private Bank (“PB”) provides high-quality advice to over 20 million clients and a broad range of financial services in 19 countries – ranging from day-to-day banking services right through to advisory services for sophisticated Private Banking and Wealth Management clients. In Italy, Spain, Belgium and India the Private Bank offers its services to corporate clients as well as small and medium-sized enterprises. The Private Bank is a strong pillar of the Group: a modern bank that boasts capital markets and financing expertise, a strong global network and modern digital services. The Capital Transactions team (“CT”), based in Frankfurt and London, is responsible for optimising the capital resources provided to the Private Bank by executing structured risk transfer transactions referencing the Private Bank’s retail and structured lending portfolios. CT’s contribution is critical to supporting the sustainable growth of the franchise and meeting clients’ needs in a competitive environment. In executing these transactions, CT works closely with internal and external stakeholders, including where appropriate, investors, external counterparties and rating agencies, as well as Deutsche Bank Treasury, the Investment Bank, structuring, accounting, Finance, credit risk management, and IT colleagues. CT is the Private Bank’s centre of expertise for the reference portfolios management and is a sub-division of Banking, Lending and Investment Solutions, which is responsible for managing all Private Bank products. Your key responsibilities Be the subject matter expert for all capital transactions involving Private Bank products (including mortgages, consumer finance, and Lombard loans) and respond to all requests for reference portfolio analysis from external and internal parties. Conduct in-depth analysis of the Private Bank asset portfolios, credit risk, and market conditions to inform structuring decisions and optimize origination strategy for securitisation transactions, including cash and synthetic risk transfer deals, off-balance sheet vehicles, and loan repackaging opportunities. Monitor portfolio performance, manage ongoing reporting obligations, and proactively address any issues arising during the transaction lifecycle with the relevant product management teams. Collaborate with credit modelling experts, structuring, Strategic Corporate Lending and treasury teams to identify market opportunities, ensuring alignment with group-wide capital and funding strategies. Ensure all securitisation transactions comply with relevant regulatory frameworks (e.g., CRR, Securitisation Regulation, Basel III, IFRS 9), including origination due diligence, risk retention, transparency, and disclosure requirements. Provide training and guidance to junior team members and stakeholders on securitisation best practices, regulatory changes, and market developments. Your skills and experiences University degree in finance, economics, business administration, or a related field; advanced certifications (e.g., CFA, CPA) are a plus. At least 10 years of professional experience in securitisation in a German bank. Minimum 7-10 years of experience in securitisation or structured finance, preferably within a major financial institution. Deep knowledge of retail banking products and capital regulation. Strong analytical and financial modelling skills, with proficiency in structuring complex transactions and understanding regulatory requirements. Excellent communication and presentation skills, with the ability to translate technical concepts into actionable business guidance for senior management. High level of initiative, independence, and adaptability; able to deliver high-quality results under time pressure and changing parameters. Ability to work effectively in a global team with a strong capability to motivate and encourage colleagues and to resolve conflicts. Excellent oral and written communication skills in both German and English What we offer We provide you with a comprehensive portfolio of benefits and offerings to support both, your private and professional needs. Emotionally and mentally balanced A positive mind helps us master the challenges of everyday life – both professionally and privately. We offer consultation in difficult life situations as well as mental health awareness trainings. Physically thriving We support you in staying physically fit through an offering to maintain personal health and a professional environment. You can benefit from health check-ups; vaccination drives as well as advice on healthy living and nutrition. Socially connected Networking opens up new perspectives, helps us thrive professionally and personally as well as strengthens our self-confidence and well-being. You can benefit from PME family service, FitnessCenter Job, flexible working (e.g parttime, hybrid working, job tandem) as well as an extensive culture of diversity, equity and inclusion. Financially secure We provide you with financial security not only during your active career but also for the future. You can benefit from offerings such as pension plans, banking services, company bicycle or “Deutschlandticket”. Since our offerings slightly vary across locations, please contact your recruiter with specific questions. This job is available in full and parttime. In case of any recruitment related questions, please get in touch with Andreas-Maurizio Dickhausen. Contact Andreas-Maurizio Dickhausen: +49(151)74501975 We strive for a culture in which we are empowered to excel together every day. This includes acting responsibly, thinking commercially, taking initiative and working collaboratively. Together we share and celebrate the successes of our people. Together we are Deutsche Bank Group. We welcome applications from all people and promote a positive, fair and inclusive work environment.