Estate Planner/ Vermögensnachfolge-Berater (w/m/d)

Job description

Estate Planner/ Vermögensnachfolge-Berater (w/m/d) Konstanz oder Radolfzell – unbefristet, 39 Std., Hybrid Du willst nicht nur Policen verkaufen, sondern vermögende Familien bei der Vermögensübergabe begleiten – mit steuerlicher, rechtlicher und organisatorischer Tiefe, in einer Genossenschaftsbank, wo du echte Gestaltungsmacht hast und nicht nur Zahlen schiebst? Hier geht's nicht um Titel, sondern um jemanden, der Private Banking und Estate Planning wirklich verbindet, komplexe Nachfolgefälle eigenständig löst und Lust hat, in einer frisch fusionierten, wachstumsstarken Volksbank ein neues Geschäftsfeld mitaufzubauen. Unser Kunde Unser Kunde ist eine unabhängige Genossenschaftsbank im Bodensee-Oberschwaben-Gebiet mit ~650–700 Mitarbeitenden, ~5 Mrd. € Bilanzsumme und klarer Vision 2030. Hier wird nicht verwaltet, hier wird gearbeitet – mit modernen Werten und regionaler Verbundenheit, ehrlich, respektvoll und partnerschaftlich. Innovationstreiber, Pionier im Wealth Consulting, Zugang zu einem Netzwerk aus Hochschulen, Unternehmen und Start-ups. Warum dieser Job dich abholt Du willst Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld etablieren, nicht nur als Add-on verkaufen Du hast keine Lust auf aggressiven Vertrieb, sondern willst komplexe, emotionale Fälle mit Empathie lösen Du sucht ein Umfeld, das regional verwurzelt ist und trotzdem innovativ und zukunftsorientiert bleibt Du willst ernst genommen werden für das, was du in Vermögens- und Nachfolgeplanung kannst Du willst Hybrid-Arbeit, 30,5 Urlaubstage, 39-Stunden-Woche und echte Work-Life-Balance am Bodensee Aufgaben Du berätst vermögende Kunden bei der strukturierten Planung ihrer Vermögens- und Nachfolgegestaltung Du identifizierst steuerliche, rechtliche und organisatorische Gestaltungsmöglichkeiten und unterstützt bei Stiftungen, Schenkungen und Vermögensübertragungen Du entwickelst individuelle Lösungen und zeigst Optimierungspotenziale für eine erfolgreiche Vermögensnachfolge Du arbeitest eng mit den verantwortlichen Kundenberatern zusammen und begleitest Mandate im Team Du führst ca. 50 Estate-Planning-Fälle pro Jahr eigenständig durch – von der Erstanalyse bis zur Umsetzung Du bringst neue Impulse für Prozesse, Angebote und die strategische Ausrichtung des Geschäftsfelds Estate Planning ein Du trägst zum Share-of-Wallet-Wachstum und honorarbasierten Umsatz bei Qualifikation Abgeschlossene Ausbildung zum Bankkaufmann oder vergleichbare Qualifikation, ergänzt durch Weiterbildung im Bereich Estate Planning oder Financial Planning – das ist die Basis Mehrjährige Erfahrung im Private Banking, in der Vermögensberatung oder in verwandten Bereichen – mindestens 2–3 Jahre in beiden Disziplinen (Private Banking + Estate Planning) Fundierte Kenntnisse in der Vermögens- und Nachfolgeplanung – Stiftungen, Schenkungen, Erbschaftsteuer, Vermögensübertragungen Deutsch C1 oder höher – du vermittelst komplexe Themen verständlich und sensibel Ausgeprägte Kommunikations- und Moderationskompetenz – du führst schwierige Gespräche mit Fingerspitzengefühl Empathie und sicheres Auftreten – insbesondere in emotional anspruchsvollen Familiensituationen Proaktiver "Bauer"-Mindset – du willst das Geschäftsfeld mitgestalten, nicht nur bedienen Was hier nicht funktioniert Reine Testamentsvollstreckung ohne ganzheitlichen Estate-Planning-Hintergrund – hier geht's um lebende Nachfolgeplanung, nicht nur um Tod Kandidaten ohne Private-Banking-Erfahrung – du musst vermögende Kunden verstehen, bevor du ihre Nachfolge planst Unsichere Deutschkenntnisse – du berätst in emotional sensiblen Familienangelegenheiten auf Muttersprachenniveau Wer nicht bereit ist, im Bodensee-Gebiet zu arbeiten oder lokal zu reisen – 10–20 % Reise im Umkreis von ~100 km Menschen, die auf aggressive Vertriebsziele aus sind – hier zählt Beratungstiefe, nicht Zahlenverkauf Wer keine Lust auf Teamarbeit hat – du arbeitest eng mit Kundenberatern zusammen, nicht im Silo Benefits Sicherheit: Unbefristeter Vertrag in einer stabilen, wachstumsstarken Genossenschaftsbank mit 5 Mrd. € Bilanzsumme Verdienst: €80.000–€95.000 all-in (keine Variable, keine Überraschungen) Arbeitszeit: 39-Stunden-Woche, 30,5 Urlaubstage + Bankfeiertage Flexibilität: Hybrid-Arbeit (min. 20 % Büro bei Homeoffice-Nutzung), flexible Arbeitszeiten nach Onboarding Mobilität: Job-Rad, Job-Ticket, EGYM Wellpass Entwicklung: Ongoing Professional- und Personal-Development-Programme Vorsorge: Betriebliche Altersvorsorge Gestaltung: Hoher Gestaltungsspielraum beim Ausbau des Geschäftsfelds Estate Planning, Positionierung als regionale Vorreiterbank Mandate: Anspruchsvolle Fälle vermögender Privatkunden, vielseitige komplexe Beratung statt reinem Zahlenverkauf Netzwerk: Zugang zu Innovationsnetzwerk aus Hochschulen, Unternehmen und Start-ups Was diese Rolle besonders macht Du baust Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld in einer frisch fusionierten Volksbank auf – kein Erbe, du definierst den Standard Du arbeitest direkt mit dem Head of Wealth Consulting zusammen, ohne lästige Zwischenebenen Du hast Einfluss auf Strategie und Produktentwicklung – nicht nur auf deine eigenen Fälle Du berätst im attraktiven Bodensee-Gebiet mit echtem regionalen Impact – das ist kein anonymes Großbank-Jobbing Bereit für den nächsten Schritt? Dann bewirb dich jetzt als Estate Planner / Vermögensnachfolge-Berater (w/m/d). Egal ob dein aktueller Titel Estate Planner, Generationenmanager, Wealth Planner, Financial Planner, Senior Private Banking Adviser, Nachfolgeplaner oder Vermögensberater heißt: Entscheidend ist hier nicht dein Titel. Entscheidend ist, ob du Private Banking und Estate Planning wirklich verbindest, vermögende Familien mit Empathie begleitest und Lust hast, ein neues Beratungsfeld mitaufzubauen. Noch Fragen? 08106 – 39 80 370